Comment détecter une escroquerie
Comment reconnaître une escroquerie?
C’est trop beau pour être vrai.
Vous avez gagné un grand prix dans un concours auquel vous n’avez pas participé. On vous propose la chance unique de souscrire un investissement offrant un rendement très élevé. On vous informe que vous pouvez participer à des mises où personne ne risque de perdre.
Vous devez payer, sinon vous ne pouvez pas jouer.
« Vous avez gagné ! » mais vous devez accepter d’envoyer de l’argent à l’appelant pour couvrir les frais de livraison, de traitement, les taxes, les droits ou d’autres frais pour recevoir votre prix. Parfois, l’appelant vous enverra même un messager pour prendre l’argent.
Vous devez donner à l’appelant vos renseignements financiers privés.
L’appelant demande à savoir les renseignements confidentiels relatifs à votre banque ou votre carte de crédit. Les sociétés honnêtes n’exigent pas ces détails sauf si vous utilisez cette méthode de paiement spécifique.
Est-ce que ce sera comptant ....ou comptant?
Souvent, les télévendeurs criminels vous demandent d’envoyer de l’argent comptant ou un mandat plutôt que de payer par chèque ou carte de crédit. L’argent en espèces n’est pas repérable et ne peut être annulable. En outre, les malfaiteurs ont aussi de la difficulté à s’établir comme marchands avec les sociétés émettrices de cartes de crédit.
L’appelant est plus excité que vous ne l’êtes.
Les malfaiteurs veulent vous exciter au sujet de cette « occasion » pour que vous ne puissiez pas penser clairement.
C’est le directeur qui appelle.
La personne qui appelle prétend être un fonctionnaire, un agent fiscal, un responsable de banque, un avocat ou une autre personne occupant un poste de responsabilité.
L’étranger qui appelle veut devenir votre meilleur ami.
La personne vous appelle par votre prénom et vous pose beaucoup de questions personnelles ou sur votre mode de vie (par exemple, combien de fois vos enfants adultes vous visitent). Les criminels veulent savoir si vous êtes seul(e) et si vous avez envie de parler. Une fois qu’ils ont cette information, ils essaieront de vous convaincre qu’ils sont vos meilleurs amis. Après tout, nous ne soupçonnons pas normalement nos amis d’être des malfaiteurs.
C’est une chance limitée et vous n’allez pas la saisir.
Si vous sentez une pression pour prendre une importante décision d’achat immédiatement, l’affaire n’est probablement pas légitime. Les vraies entreprises et œuvres de bienfaisance vous donneront l’occasion de vérifier leurs antécédents et de penser à votre décision.
Que puis-je faire pour me protéger?
Soyez prudent!
Vous avez le droit de vérifier l’identité de tout appelant en demandant l’information par écrit, un numéro de rappel, des références et du temps pour penser à l’offre. Les employés de sociétés légitimes seront heureux de vous fournir cette information. Après tout, ils veulent, eux aussi, que les malfaiteurs aillent ailleurs. Soyez toujours prudent avant de donner des renseignements confidentiels personnels, notamment des détails sur votre compte bancaire ou carte de crédit à moins d’être sûr que la société est légitime. Si vous avez des doutes au sujet de l’appelant, votre meilleure défense est de raccrocher tout simplement. Votre geste n’est pas impoli mais intelligent.
Si vous avez des doutes, il est sage de demander les conseils d’un ami intime ou d’un parent ou même de votre banquier. Fiez-vous à des personnes en qui vous avez confiance.
N’oubliez pas que vous pouvez mettre un terme à la fraude par téléphone. Vous n’avez qu’à raccrocher!
Que puis-je faire si je soupçonne qu'un membre de ma famille ou un ami est victime de télévendeurs sans scrupules?
Méfiez-vous si vous notez l'un des indices suivants :
- La victime reçoit depuis quelque temps une quantité croissante de courrier comportant des offres trop belles pour être vraies;
- elle reçoit des appels fréquents lui proposant des stratagèmes pour devenir riche vite ou des prix d'une valeur importante, ou encore de nombreux appels d'œuvres de bienfaisance inconnues qui sollicitent des dons;
- elle est soudain incapable de régler ses factures courantes;
- elle vous demande un prêt ou des espèces;
- ses relevés de banque indiquent qu'elle a établit des chèques ou fait des retraits au nom d'entreprises inconnues;
- elle est très discrète sur les appels téléphoniques.
Si vous soupçonnez qu'un proche est victime d'un télévendeur sans scrupules, ne le blâmez pas pour sa crédulité. Encouragez-le à vous parler de ces appels non sollicités ou de toute nouvelle opération ou tractations avec une oeuvre de bienfaisance. Dites-lui qu'il n'est pas impoli de raccrocher si un appel lui paraît suspect. Rappelez-vous que les télévendeurs escrocs sont acharnés dans leur harcèlement – certaines victimes disent recevoir 5 appels ou plus par jour, qui usent leur résistance. Lorsqu'une personne s'est laissée prendre, il y a de fortes chances que son nom et son numéro de téléphone finissent sur une « liste de poissons » (ou dupes) que les fraudeurs se vendent les uns les autres.
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